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　一、主導(dǎo)型案件
　?。ㄒ唬?013年3月，某大型險(xiǎn)企核查客戶投訴時(shí)發(fā)現(xiàn)，原南陽分公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)理劉躍峰、員工馬朝強(qiáng)以銷售永泰團(tuán)體年金保險(xiǎn)名義，向客戶承諾2.6%-5.3%不等的年利率，采取先支付利息、到期支付本金或繼續(xù)滾存的方式，非法吸收公眾存款，累計(jì)涉及金額9000多萬元，涉及客戶300余人，造成資金缺口1500多萬元。2013年4月，公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪將劉躍峰、馬朝強(qiáng)逮捕。目前，該大型險(xiǎn)企已墊付受騙群眾資金1500萬元。
（二）被告人董向陽1999年4月到某某人壽保險(xiǎn)股份有限公司東至支公司從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，2001年至支公司官港營(yíng)銷服務(wù)部成立后任該服務(wù)部負(fù)責(zé)人。自2003年以來，董向陽利用其人壽保險(xiǎn)股份有限公司東至支公司官港營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的身份，虛構(gòu)保險(xiǎn)公司有好項(xiàng)目需要投資、為他人墊付保險(xiǎn)費(fèi)等理由，采取開具收據(jù)(加蓋其偽造的人壽保險(xiǎn)股份有限公司東至支公司官港服務(wù)部印章)、借條等方式，承諾高額利息，騙取王某甲、何某甲、凌某甲、何某乙等87人共計(jì)579萬余元。董向陽所騙資金陸續(xù)用于支付借款本息、承擔(dān)退保損失、購(gòu)買彩票、房屋及個(gè)人揮霍。至案發(fā)，造成何某甲等人損失共計(jì)人民幣486萬余元。
（三）2016年9月，某某人壽保險(xiǎn)股份有限公司(山東)淄博中心支公司桓臺(tái)營(yíng)銷服務(wù)部(以下簡(jiǎn)稱某人壽桓臺(tái)營(yíng)銷部)曝出非法集資案，共涉及16個(gè)行政村，600多戶農(nóng)民，涉案金額1500多萬元。據(jù)了解，假保單被騙農(nóng)民約90%以上為務(wù)農(nóng)老人。
案件爆發(fā)后，某人壽桓臺(tái)營(yíng)銷部報(bào)警，迫于壓力，涉案高管陳某于9月27日投案自首。某人壽桓臺(tái)營(yíng)銷部的工作人員牟大江(化名)和陳花花(化名)先后被刑事拘留。據(jù)了解，2010年以來，牟大江和陳花花兩人利用假保單、收取現(xiàn)金等最簡(jiǎn)單粗暴的手段，詐騙農(nóng)民數(shù)千萬資金。
　　二、參與型案件
　　2012年，某人壽保險(xiǎn)公司興平支公司工作人員非法集資5000余萬元，參與其中的工作人員除任職于該壽險(xiǎn)公司外，還來自某銀行興平支行。在四五年間，該人壽保險(xiǎn)公司興平支公司與某銀行興平支行的工作人員，以明顯高于銀行的利息為誘餌，通過向儲(chǔ)戶推銷違規(guī)理財(cái)險(xiǎn)種，導(dǎo)致上千人的5000萬資金流入私人賬戶，造成巨大損失，最終該案14名涉及高管的涉案人員被警方控制。
　　三、被利用型案件
少數(shù)從事過保險(xiǎn)銷售工作或?qū)ΡｋU(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)熟悉的P2P銷售人員，冒充保險(xiǎn)公司工作人員，借口送禮品或進(jìn)行保單升級(jí)，騙取保險(xiǎn)消費(fèi)者信任，進(jìn)而獲取保險(xiǎn)消費(fèi)者保單號(hào)、身份證號(hào)和銀行卡號(hào)等個(gè)人信息，引誘消費(fèi)者退保后“升級(jí)”購(gòu)買P2P產(chǎn)品。還有P2P平臺(tái)銷售人員推銷產(chǎn)品過程中，違規(guī)向保險(xiǎn)消費(fèi)者承諾高收益，回避產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，勸說保險(xiǎn)消費(fèi)者進(jìn)行保單質(zhì)押，將質(zhì)押貸款作為投資款投入P2P平臺(tái)。如有P2P平臺(tái)銷售人員號(hào)稱公司開發(fā)的“保單收益補(bǔ)償產(chǎn)品”具有18%甚至20%以上的年化收益率。
上海一投資公司冒充保險(xiǎn)公司客服，誘騙客戶提前退保購(gòu)買其理財(cái)產(chǎn)品，3年多非法吸收資金3億余元。其中，超八成受害人為60歲以上老年人。
警方介紹，2015年2月至今，上海某投資管理有限公司，通過不法手段獲得上海多家保險(xiǎn)公司的保單信息，隨后指使公司業(yè)務(wù)員冒充上述保險(xiǎn)公司客服，采取隨機(jī)撥打電話、發(fā)短信等方式聯(lián)系上述保險(xiǎn)公司投保客戶，誘騙客戶提前退保，購(gòu)買該公司非法理財(cái)產(chǎn)品，并承諾年化8%至10%不等、保本保息的固定收益。截至案發(fā)，該公司共吸收8000余名投資群眾共計(jì)3億余元資金，涉嫌非法吸收公眾存款罪。
該案多以辨識(shí)能力較弱的老年人為誘騙對(duì)象，60歲以上老年受害人超過八成。目前，公安機(jī)關(guān)已對(duì)徐某、成某等2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留強(qiáng)制措施，并已對(duì)信息泄露源頭實(shí)施打擊。

（該案例所引用材料僅為個(gè)人學(xué)習(xí)）